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葡京备用:商业贷款非法流入房地产市场的过程中

时间:2021/4/3 14:37:29   作者:   来源:   阅读:0   评论:0
内容摘要:在商业贷款非法流入房地产市场的过程中,确实形成了灰色产业链。一些“贷款援助”机构注册和更改了空壳公司,伪造虚假合同,虚假登记账户。深圳官员报告了一个涉及平安银行深圳分行的典型案例。钟其客户谅解备忘录购买房地产通过一次性支付3月16日,2020年,第二天和建立一个公司,持有100%...
在商业贷款非法流入房地产市场的过程中,确实形成了灰色产业链。一些“贷款援助”机构注册和更改了空壳公司,伪造虚假合同,虚假登记账户。深圳官员报告了一个涉及平安银行深圳分行的典型案例。钟其客户谅解备忘录购买房地产通过一次性支付3月16日,2020年,第二天和建立一个公司,持有100%的股份,持有房地产就六个月大时,他申请了房地产贷款业务的贷款从深圳平安银行的分支机构。贷款金额为226万元,资金被委托支付到张某在农业银行的个人账户。同日,张某向刘某等16人共支付了217万元,其中刘某支付了1778.77万元,经核实,这是代表钟某购买住宅的最后一笔款项。通过这个案例不难看出,企业贷款并没有通过钟某直接流入房地产市场,而是在张某和刘某之间多次易手。在此过程中,深圳Z房地产经纪有限公司购买了房屋,成立了企业,并在贷款咨询等环节提供“一站式”服务。

“在客户接受商业贷款的过程中,资金中介和房地产中介都承担着很大的责任,但监管相当滞后。一方面,资本中介机构很少受到监管,房地产中介机构参与金融业务基本不受监管。《通知》要求银行业建立资本中介机构黑白名单制度,加强审查和诚信监管。同时,要求住房建设部门对房地产中介机构参与抵押贷款融资业务建立相应的规范和标准,使两部门的监管合作首次真正建立起来。”李于家村说。

“银行真的无法核实,尤其是事先,他们只能确保银行的资金不会直接流入房地产市场,主要是要确保申请人提供的合同和发票形式齐全。”上述银行家告诉记者,这更多是一种事后监管,在对非法流入房地产的资金进行抽查后提取贷款。该通知还明确,一旦发现贷款在房地产领域存在挪用行为,将立即收回贷款。此次深圳提前追缴涉嫌违法贷款21笔,金额5180万元。

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